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欧洲银行业改革换思路:禁自营不强制业务分割

作者:境外上市来源:境外上市网
时间: 2014-01-28 16:46 | 评论 | 分享到:
华股财经 > > > > 正文 欧洲银行业改革换思路:禁自营不强制业务分割 2014年01月07日 07:46:11 来源:互联网 字号:T|T

吸取了2008年爆发后银行业大规模纾困的教训,金融监管正试图改革金融监管制度,尤其是在隔离银行业高风险活动与基本存款业务方面,美国有“沃尔克规则”(Volcker Rule),英国有“维克斯框架”(Vickers Framework),欧盟则有2012年芬兰央行行长埃尔基・利卡宁(Erkki Liikanen)提出的报告(下称“利卡宁报告”).

如今,欧盟正打算放宽对银行业务分割的改革要求,使欧洲各大银行不至于自动被迫分割信贷业务与高风险交易。负责制定草案的欧盟专员米歇尔・巴尼耶(Michel Barnier)正制定“巴尼耶规则”(Barnier rule).

据英国《金融时报》周一报道,一份欧盟委员会计划草案显示,这种分割将不再是强制性的,而且与最初的设想相比成本更低、限制更少。各国监督机构在推行改革方面将得到广泛的自由裁量权。

另一个变化是,欧盟委员会将添加禁止自营交易的美国“沃尔克规则”的“狭窄定义”版本。这项禁令将适用于大约30家大银行。

这些提议缘于有关银行业结构的2012年利卡宁报告,由于利卡宁领导的欧盟工作小组报告而得名。这是2008年金融危机爆发后欧盟发起的一系列改革的一部分,这些改革包括提高资本金标准、就银行破产处置出台共同规则,还启动了欧元区银行业联盟。

为落实利卡宁报告的各项建议以形成法规,欧盟方面已经展开了持续15个月的艰苦努力,上述草案就是这一努力的成果。

尽管欧盟委员会内部仍在继续斟酌利卡宁报告,但初版草案表明,负责此事的巴尼耶正在试图在使银行架构更安全和降低破产清算复杂性之间寻找平衡。

草案允许相关银行的监督机构决定某些交易是否构成“系统性风险”,因而需要分割。这一判断将采用由欧洲银行管理局(EBA)设计的衡量标准。

监督机构将能够强制银行将某些业务活动――如做市和买卖衍生品――置于一个有独立资本结构的实体。将做市纳入此类活动的范畴是有高度争议性的。监督机构将拥有要求银行遵守更严厉标准的选择权。一个替代模式,如英国的维克斯(Vickers)框架(保障零售银行业务和其他“核心”银行业务),在得到欧盟批准的情况下将是允许的。

针对自营交易的“巴尼耶规则”禁止“在没有实际或预期客户活动的情况下,纯粹以在自营账户上营利为目的”的活动。

巴尼耶认为这些改革是必要的,但需要经过精心设计,以免损害实体经济和资本市场的融资活动。但是,对利卡宁报告的建议作出修订仍然是有争议的。

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