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银河证券营业部惊曝非法理财大案财经

作者:境外上市来源:境外上市网
时间: 2014-03-25 09:38 | 评论 | 分享到:
简介

日前,一篇题为《银河证券惊爆代客理财大案 客户资产损失数千万》的帖子在网上曝光。帖子称,银河证券一位客户经理已被公安机关抓捕,而受害客户有三十多人,客户损失上千万,称该案件是“系证券公司综合治理结束以后发生的罕见恶性证券案件”。


知情人士称,年初有个投资上千万的客户急用钱,要退出这项资产管理计划,而梁迟迟不打钱过去,几经周折,这位客户托朋友的朋友问到了公司负责人,银河证券报案,梁被抓。


武汉大学法学院教授孟勤国表示,如果投资者在小榄营业部签订协议、小榄营业部工作人员呈递协议这两件事是真实的,那么银河证券就应承担部分责任。


据网帖爆料,本案涉及客户数十名,造成损失特别巨大,社会影响极其恶劣,系证券公司综合治理结束以后发生的罕见恶性证券案件。据知情人士透露,本案可能涉嫌账外经营、违规销售保本保底的理财产品、伪造公章等一系列重大违法行为。[]
保本销售基金产品 超六成投资者亏损

据老客户回忆,2004年银河小榄营业部曾销售一只基金银河银泰,当时宣传很多,就是保本,营业部的客户经理说如果基金有收益随时可以取回,如果没有,公司按签订的协议于期限截止日兑现保本加收益。后来该基金亏损,营业部于2005年的5月30日向受害者之一兑现了保本加同期银行利息的承诺,但协议必须交回营业部,此次违规销售行为在当地影响颇大,也是多名受害者相信营业部有保本理财产品的主因。


违规设保本保底资产管理计划 “金股”只是传说? 能否提高含金量

银河小榄营业部客户经理梁某宣传该公司的保底保本资产管理项目,在保本的情况下,保证年固定收益率为10%。本案中的若干受害人因经历过此前营业部保本销售银泰基金并取得保本收益,所以在其游说下纷纷加入。但是,据中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定,证券公司从事客户资产管理业务,不得向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺。


伪造公章 篡改合同 亏损早已开始出现

从2009年起,涉案合同由最初的“资产管理协议”转变为“定向资产管理合同”,但多数受害者没有注意到,合同所盖的印章变为“中国银河证券股有限公司业务公章”,后经确认,前后两个合同的盖章为伪造公章。知情人士猜测其原因有可能系为避免公司查处违规业务,采取了私刻假章的办法,且为免受到牵连,干脆连股份的份字都去掉,万一该业务曝光后,可以假章为名声称与营业部无关。


账外经营 不负责任 成功索赔比例不高

据了解,全部受害人投入该资产管理项目的资金从未转入到银河小榄营业部开立的保证金账户上。该营业部客户经理梁某对客户解释均一致:即该定向资产管理项目由公司北京的专业团队操作,客户的资料:股东卡、保证金卡、本人身份证、存折及存折密码都要提供到广州办理专项划款,营业部基层员工一般不知道,只有中层以上及公司大客户才知道,因为是用营业部自有保证金为客户进行保本。


中山市公安局小榄分局相关工作人员透露,梁某确实被带走了,且涉案金额较大、涉及的受害人也不少。而接近分局的知情人士向记者透露,本次梁某涉案金额应该上千万元。


小榄营业部总经理郑莲芝称“是我们营业部报的案。首先我们在自查的时候发现了梁某的一些异常行为。也有投资者咨询保本基金和定向资产管理计划的事情,我们发现情况不对,立马报了案。”


投资者指责银河证券小榄营业部“不作为”。称“公司不愿意面对,甚至撇清和梁某的关系,他们一直说等司法程序走完,可是这要到要何年何月,她们一直故意在拖。”


广东证监局有关负责人指出,近年来少数证券从业人员私下接受客户委托买卖证券的问题时有发生,其行为不仅与证券从业人员履行职责有利益冲突,而且容易产生纠纷,扰乱证券市场秩序。证券从业人员私下接受客户委托买卖证券与证券从业人员买卖股票一样,为《证券法》明令禁止的行为。

  两个VIP大客户委托招商证券的营业员代为操作账户,结果造成1700余万元的损失。事发后营业员自杀。两客户将证券营业部起诉到法院索赔。据悉,法院终审认定招商证券不需担责,两客户违规授权给营业员,责任自负。


  深圳某营业部外部营销人员汤某与数十位客户签订委托理财协议,约定汤某负责全权受托操作客户名下的股票,并承担全部投资损失、分享20%的投资收益。该委托协议涉及金额1000多万元,累计亏损达600多万元。

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